Kryptovaluutta ei ole enää huijareista kiinni: 96-98%:lla vähentynyt laittomat varat.

Chainalysis- ja TRM Labsin tietoihin perustuvan Binance-analyysin mukaan laittomien varojen määrä pörssissä on vähentynyt 96-98 prosenttia tammikuusta 2023 kesäkuuhun 2025. Tämä osoittaa merkittävää edistystä "likaisen" rahan torjunnassa kryptoalalla.

Tutkimus osoittaa, että Binance-transaktioiden kokonaisvolyymista vain 0,007% liittyy laittomiin lompakoihin - tämä on alhaisin osuus suurimpien kryptopörssien joukossa, ja se on yli 2,5 kertaa alhaisempi kuin muiden alustojen maailmanlaajuinen keskiarvo 0,02%. Kaiken kaikkiaan laittoman toiminnan osuus kryptovaluutassa on Chainalysiksen mukaan vain 0,14% koko ketjussa tapahtuvien transaktioiden määrästä vuonna 2024 tai 0,4%TRM Labsin mukaan.

Perinteiseen rahoitukseen verrattuna kryptovaluutalla on minimaalinen rooli rahanpesussa. Laittomien kryptovarojen kokonaisvolyymiksi vuonna 2024 arvioidaan 40,9 miljardia dollaria (Chainalysis) tai 45 miljardia dollaria (TRM Labs), mikä on vain pieni murto-osa maailmanlaajuisesta rahanpesun volyymista, jonka YK arvioi olevan 800-2 biljoonaa dollaria vuodessa. Näin ollen krypton osuus kaikista laittomista rahavirroista on alle 5 prosenttia, ja joidenkin arvioiden mukaan jopa lähempänä 0,1-0,4 prosenttia krypton kokonaisvolyymista, mikä vahvistaa, että "likainen raha" liikkuu pääasiassa pankkien ja perinteisten kanavien kautta.

Binance osallistuu aktiivisesti tähän suuntaukseen lisäämällä turvallisuusasiantuntijoidensa henkilöstöä, tekemällä yhteistyötä viranomaisten kanssa ja parantamalla seurantajärjestelmiä. Pörssi osallistuu esimerkiksi TRONin ja Tetherin rinnalla T3 Financial Crime Unit -aloitteisiin, joiden ansiosta on voitu jäädyttää yli 130 miljoonaa dollaria laittomia varoja yhteistyössä lainvalvontaviranomaisten kanssa. Kaiken kaikkiaan laittoman toiminnan määrä kryptoalalla on vähentynyt 24 prosenttia vuoteen 2023 verrattuna, vaikka vuoden 2025 ensimmäisellä puoliskolla on todettu 2,17 miljardin dollarin suuruinen varkauksien kasvu - enemmän kuin koko vuonna 2024.

Asiantuntijat uskovat, että tällaiset suuntaukset avaavat tietä kryptovaluutalle tulla täysimittaiseksi rahoitusvälineeksi pankkien rinnalle. "Musta raha" on vähenemässä merkittävästi, ja tulevaisuudessa sen määrä voi pienentyä minimiin, mikä tekee kryptosta turvallisempaa ja helpommin saatavilla olevaa", analyytikot toteavat. Edistymisestä huolimatta haasteita on kuitenkin edelleen, kuten uusia petosjärjestelmiä ja sääntelyn esteitä.

Tämä kehitys korostaa sitä, miten ala mukautuu sääntelyviranomaisten vaatimuksiin, mikä tekee kryptosta paitsi innovatiivisen myös luotettavan sijoitusvarallisuuden sijoittajille.