Uusi kryptohuijausjärjestelmä: Miten siihen ei voi langeta?

Yksi suosituimmista on niin sanottu "pörssien välinen arbitraasi" tai "pääverkon verkkotestaus", jossa uhreille tarjotaan mahdollisuutta ansaita 4-5 prosenttia jokaisesta eri pörssien välisestä transaktiosta. Tämä yksinkertaiselta ja kannattavalta vaikuttava järjestelmä on itse asiassa klassinen huijaus, joka on suunnattu aloittelijoille, jotka etsivät "helppoa rahaa". Analyytikoiden mukaan tällaiset huijaukset aiheuttavat vuosittain miljoonien dollarien tappiot, ja vuonna 2025 ne ovat saaneet uusia muotoja tekoälyn ja väärennettyjen verkkotunnusten ansiosta.

Miten järjestelmä toimii: Vaihe vaiheelta

Huijarit aloittavat yhteydenoton yleensä yksityisviesteillä sosiaalisissa verkostoissa, Telegramissa tai Discordissa. He esiintyvät "asiantuntijoina" tai "avustajina", jotka muka ansaitsevat pörssien välisillä hintaeroilla (spread) tai verkkopalkkioilla transaktioista. Vakuuttaakseen uhrin he lähettävät videon, jossa esitellään "rahapainiketta", yksinkertaista prosessia, jossa rahaa muka virtaa pörssistä toiseen voitollisesti.

He aloittavat tarjoamalla testikierroksen pienellä summalla, esimerkiksi 10 dollarilla. Uhri luo tilin pörssiin ja jakaa lempinimensä. Tässä on temppu: huijari rekisteröi nopeasti verkkotunnuksen, kuten "nimimerkkisi.exchange.com" tai vastaavan, jäljitellen todellista pörssiä. Sinä lähetät varoja tähän väärennettyyn verkkotunnukseen ja luulet, että kyseessä on laillinen maksutapahtuma. Testisummia varten huijari palauttaa rahat pienen "voiton" kera rakentaakseen luottamusta.

Tämän jälkeen uhri "lämmitellään" suurempia sijoituksia varten - sadoista tuhansiin dollareihin. Huijaaja lupaa suosituksia tokeneista ja pörsseistä ja ottaa 20 prosenttia "voitosta". Mutta kun kyse on suurista summista, transaktiot "jumittuvat", huijari estää sinut, poistaa kirjeenvaihdon ja rahat katoavat lopullisesti. Tämä järjestelmä ei ole uusi, se on ollut olemassa jo vuosia, mutta se saa edelleen kiinni aloittelijoita, jotka eivät tiedä, että todelliset transaktiot pörssien välillä eivät tapahdu lempinimien tai UID-tunnusten kautta ilman varmistusta.

Tutkimuksemme perusteella vastaavat järjestelmät naamioidaan usein tekoälyn arbitraasiboteiksi. Esimerkiksi Lendexin kaltaiset alustat lupaavat 4-100 prosentin voittoja tekoälyn avulla, mutta ne ovat itse asiassa Ponzi-järjestelmiä, jotka romahtavat, kun uudet sijoitukset loppuvat. Vastaavasti YouTube on täynnä videoita, joissa on ohjeita "MEV-boteille" (Maximal Extractable Value), joiden oletetaan käyvän automaattisesti kauppaa hintaerojen perusteella, mutta jotka itse asiassa sisältävät haitallisia älysopimuksia, jotka varastavat Ethereumia lompakoista. Yhdysvaltain Commodity Futures Trading Commission (CFTC) on jo varoittanut tällaisista tekoälyhuijauksista ja todennut, että mikään teknologia ei voi taata voittoja ilman riskiä.

Reddit-yhteisöt, kuten r/CryptoScams, ovat täynnä uhritarinoita: eräs käyttäjä menetti ETH:n sijoittamalla väärennettyyn Eedly.com-alustaan, jossa ensimmäisen noston jälkeen vaadittiin lisätalletuksia "avaamista" varten. Toinen kuvaili "professoria ja assistenttia", jotka houkuttelivat heidät arbitraasiin tekaistuilla voitoilla. Vuonna 2025 tällaiset järjestelmät levisivät tuhansien väärennettyjen sivustojen ja sovellusten kautta, joissa oli usein pyramidia muistuttavia monitasoisia suositteluohjelmia.

Miten olla lankeamatta koukkuun?

Voit välttää tällaiset huijaukset noudattamalla yksinkertaisia sääntöjä:

1. Jos tuntematon henkilö lähettää sinulle viestejä DM:ssä ja lupaa ansioita - kyseessä on 100-prosenttisesti huijaus. Estä heidät välittömästi. Todelliset asiantuntijat eivät etsi asiakkaita chateissa.
2. Käytä aina virallisia pörssisivustoja (esim. binance.com, ei jotain binance-fake.com kaltaista). Huijarit rekisteröivät usein samanlaisia verkkotunnuksia phishingiä varten.
3. Vaikka ensimmäinen transaktio onnistuisi, se on osa "lämmittelyä". Todellinen arbitraasi vaatii syvällistä tietämystä, eikä se tarjoa taattuja 4-5% ilman riskiä.
4. Tarkista tiedot virallisilta sivustoilta, kuten DFPI Crypto Scam Tracker tai CFTC. Vältä YouTube-videoita, joissa on "salaisia botteja" - monet sisältävät haitallista koodia.
5. Lue yleisistä järjestelmistä, kuten "pig butchering" (jossa huijarit rakentavat "romanttisia" suhteita sijoituksia varten) tai rug pulls. Vuonna 2025 tekoäly tekee huijauksista entistä vakuuttavampia, joten suhtaudu skeptisesti lupauksiin "passiivisesta tulosta".

Asiantuntijat ennustavat, että kryptomarkkinoiden kasvaessa vuosina 2025-2026 huijauksista tulee entistäkin hienostuneempia, ja tekoälyä käytetään väärennettyihin ääniin ja videoihin. Jos olet joutunut uhriksi, tee ilmoitus poliisille ja Chainalysiksen kaltaisille alustoille tai paikallisille sääntelyviranomaisille.